Hvidvask: Kend dine kunde-regler

Ifølge loven om hvidvask er vi i Spiras forpligtet til at kende til vores kunder.

Hvidvaskloven trådte første gang i kraft i 1993 som følge af et EU-direktiv og er senest opdateret i 2024.

Penneo KYC (Know Your Costumer) er det program, som Spiras har valgt at benytte i arbejdet med at overholde Hvidvaskloven.

For at vi i Spiras kan opfylde vores forpligtelser, har vi brug for hjælp fra vores kunder. Derfor kommer der mails ud med et link til Penneo KYC, hvor der skal uploades:

Billede ID med udløbsdato (pas eller kørekort)
Offentligt dokument med nuværende adresse (sygesikringskort)
Derudover skal PEP erklæringen udfyldes (Politisk Eksponeret Person)
Kunder med MitID oplever at skulle underskrive elektronisk for at bekræfte deres identitet
Har man ikke MitID, kan man lave en aftale om et fysisk fremmøde på Spiras – det samme gælder selvfølgelig hvis man har behov for hjælp med at få dokumenter elektronisk i systemet

Penneo KYC krypterer alle dokumenter, data eller oplysninger for at beskytte dem mod uautoriseret adgang.

Data i KYC følger lovgivningen og opbevares i 5 år efter ophørt samarbejde.